NOUS

Nous sommes un Conseil de Famille, votre Conseil de Famille.

Bienveillance et goût de l’autre ! Cette expression n’est pas pour nous une figure de style à la mode mais véritablement notre ADN. Qu’il soit en phase de constitution, de gestion ou de transmission, le patrimoine de nos clients est comme vous : unique, différent et exigeant.

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Notre métier est très large dans ses attributions, alors nous avons constitué un Cabinet composé de généralistes … spécialisés et passionnés.”

Emmanuel

L'équipe à votre service

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Co-gérant associé et «Responsable digitalisation»

Anthony Castex

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Fondateur

Emmanuel Courtant Lagarde

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Responsable administrative

Carla Morvan

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Co-gérant associé

Fabien Terral

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Conseiller clientèle

Paul Bellenger

Nos actions

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AUDIT & CONSEILS

DEFINIR VOS BESOINS

Après une phase initiale de collecte d’informations et de documents, véritable approche transversale, l’Audit Patrimonial permet de mettre en lumière chaque mécanisme à l’œuvre au sein de votre patrimoine.

STRATEGIE PATRIMONIALE

Chaque Bilan Patrimonial étant par nature unique, chaque stratégie correspondante est par conséquent élaborée spécifiquement en fonction de votre situation.
Pas de solution standardisée et systématique !

PROFIL DE RISQUE

A travers votre audit patrimonial, certaines de nos préconisations auront comme ambition d’améliorer la rentabilité de vos placements financiers. Pour ce faire, nous devrons établir ensemble votre sensibilité au risque et votre connaissance de l’écosystème financier.
Parce que nous faisons preuve de pédagogie, que nous vous expliquons l’envers du décor et que nous ne croyons pas aux idées reçues, vous aurez le choix. Le choix de suivre ou de ne pas suivre une recommandation.

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DEFISCALISATION

Le sujet de discussion préféré des Français ?

Probablement, tant on lit et entend « sornettes » et « inepties » sur le sujet. A chacun son avis … La défiscalisation n’est pas un métier, mais un complément de la gestion de patrimoine. Trop souvent certains interlocuteurs se présentent comme gestionnaires de patrimoine avec le terme défiscalisation mis en avant.
Comprenons nous bien : la défiscalisation n’est que la conséquence de ce qui aura été mis préalablement en place sur des sujets aussi divers que votre organisation civile, financière et fiscale.
Ce n’est pas un préalable encore moins une obligation ! L’intérêt fiscal ne doit pas obérer la rentabilité finale de la solution choisie.

VOTRE PATRIMOINE SUBIT UNE PRESSION FISCALE ELEVEE. VOUS RECHERCHEZ DES SOLUTIONS DE DEFISCALISATION ?

FIP ou FCPI - Loi GIRARDIN - Loi PINEL - Loi MALRAUX

Le cabinet L’OFFIS intervient sur l’ensemble des dispositifs fiscaux disponibles.

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GESTION PRIVEE ET GESTION D’ACTIFS

LE CONSEIL EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS (CIF)

Notre ambition est d’améliorer la rentabilité de vos placements financiers.
Fort de notre expérience, nous savons qu’un placement est pertinent et performant lorsqu’il est adapté à votre situation et à vos objectifs. Pour réaliser un bon investissement, il ne faut donc pas faire l’économie d’une vraie réflexion.

Le CIF est habilité à fournir le service de conseil en investissement, c’est-à-dire une recommandation personnalisée à un client concernant une ou plusieurs transactions portant sur des instruments financiers. En revanche, il n’est pas autorisé à fournir le service de gestion de portefeuille pour le compte de tiers (gestion du portefeuille d’instruments financiers d’un client pour son compte). Ce service ne peut être exercé que par un prestataire de services d’investissement (PSI) agréé par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) ou l’Autorité des marchés financiers (AMF).

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IMMOBILIER

UNE OFFRE DIVERSIFIEE EN FONCTION DE VOS OBJECTIFS

L’immobilier occupe une place très importante dans le développement de votre patrimoine. Il est le seul investissement qui puisse bénéficier de l’effet de levier du crédit que ce soit pour l’immobilier de jouissance, c’est-à-dire la résidence principale et la résidence secondaire ou pour l’immobilier de rendement.
Nous sélectionnons, en toute indépendance, les meilleures opportunités. Le cabinet L’OFFIS peut vous apporter une valeur ajoutée dans la recherche des produits en privilégiant : les meilleurs acteurs du marché immobilier, la qualité de l’emplacement, la gamme des produits. Mieux, nous créons des produits sur-mesure en fonction de VOS demandes.

INVESTISSEMENT EN IMMOBILIER PAPIER

Une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) est une structure d’investissement de placement collectif. Son objet est l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier. Les SCPI collectent de l’argent dans le public et redistribuent les loyers et/ou les avantages fiscaux à leurs porteurs de parts, les « associés ».

NOTRE INTERVENTION CLES EN MAIN

La validation du choix du dispositif qui convient à votre stratégie patrimoniale,
La sélection de l’emplacement et du bien selon l’analyse du marché,
La date prévisionnelle de jouissance du bien,
La gestion comptable du bien ou de son dispositif,
La mise en place du financement bancaire et de l’assurance des emprunteurs.

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PLACEMENTS FINANCIERS

Quand tout va vite, trop vite, il est parfois sain et rassurant de marquer une pause et de regarder, ensemble VOTRE solution.

Savoir placer son épargne, la sécuriser, optimiser la fiscalité de son investissement, investir sur les bons supports ; Tout cela demande une parfaite connaissance des outils de placements existants.

L’ASSURANCE VIE

L’assurance-vie est le placement « préféré » des Français, notamment en raison de son cadre fiscal et successoral privilégiés. Ces derniers ne sont pas le seul intérêt de l’assurance-vie, qui est à la fois un placement et un outil de transmission patrimoniale.

LE CONTRAT DE CAPITALISATION

Clone de l’assurance vie sur le plan fiscal pour les personnes physiques, le contrat de capitalisation (personne physique ET personne morale) offre la même diversité de gestion que l’assurance vie, sans disposer des avantages successoraux. Il peut faire l’objet d’une donation contrairement à un contrat d’assurance vie.

LE PERP/PER

LE PEA / CTO

Le plus vieil outil de la gestion, le Compte Titres Ordinaire (CTO) connaît un regain d’intérêt grâce à la fiscalité initiée avec le Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU de 30 % pour les plus values dont 12.8% de fiscalité et 17.2% pour les prélèvements sociaux).

LES SCPI

LA GESTION SOUS MANDAT

LA GESTION ALTERNATIVE

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SOLUTIONS D’ENTREPRISE

Chefs d’entreprise, professions libérales, commerçants, artisans, … il est important de savoir harmoniser sans cloisonner, associer l’optimisation de vos patrimoines Professionnel et Privé.

LA CESSION, TRANSMISSION OU ACQUISITION D’ENTREPRISE

Nous pouvons vous aider à la préparation et à la réalisation de votre projet. Le cabinet L’OFFIS dispose d’un réseau de professionnels reconnus comme les Avocats d’affaires, Notaires ou Experts-comptables qui pourront également vous conseiller dans l’élaboration de votre projet.

UN BILAN PERSONNALISE DE VOTRE RETRAITE ET DE VOTRE PREVOYANCE.

La Retraite:
Il est indispensable pour les Travailleurs Non-Salariés de souscrire une complémentaire individuelle retraite afin de renforcer les pensions de base et complémentaires obligatoires.

La prévoyance, la santé :
L’objectif étant de maximiser votre protection sociale, vous protéger ainsi que vos proches contre les conséquences de certains aléas de la vie. La faiblesse des prestations des régimes obligatoires rend indispensable la souscription d’un contrat de prévoyance complémentaire.

20

Ans

88

Partenaires

1205

Clients

TESTIMONIAL

«Nous avons ouvert un grand nombre de centres d’audition au cours de ses dix dernières années; Emmanuel et ses équipes ont contribué à accompagner notre croissance. Il a fallu penser à nos collaborateurs, à nous, à notre entreprise. Leur méthode est la recherche permanente de l’amélioration en continu le Kaizen japonais. Plus précisément ils nous ont offert des solutions qui s’adaptent au temps qui passent, aux lois qui changent. Avec eux c’est «réversible!»

Catherine et Stéphane Le S (40 et 64)

« Céder sa société est toujours éprouvant pour le moral et parfois pour les finances ! A L’Offis, nous avons ressenti de l’attention et de l’implication à chaque moment de la cession. Nous avons écouté les conseils et les avons appliqués. Aujourd’hui nous sommes sereins car la gestion de patrimoine n’est pas que financière. L’humain joue un grand rôle. Pour moi c’est même essentiel.»

Herland B ancien dirigeant (31)

«Ouvrir un restaurant, créer les conditions optimales pour nos salariés, voilà ce à quoi s’est attaché le Cabinet L’Offis. Finalement l’Offis c’est notre première (bonne) étoile!»

Gaëtan C (31)

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