AUDIT & CONSEILS

 

L’audit patrimonial est pour nous le point de départ indispensable à la construction d’une relation durable de qualité et de confiance avec vous.
Cet audit nous permettra, en fonction de vos objectifs et de votre contexte familial, patrimonial, fiscal, social et professionnel, de construire votre stratégie patrimoniale.
Nous vous proposerons, à l’issue de cet audit, la ou les stratégies patrimoniales les plus en adéquation avec vos objectifs.

Nous vous accompagnons de la conception à la mise en œuvre de votre solution.

L’audit Patrimonial : definir vos besoins et objectifs

Après une phase initiale de collecte d’informations et de documents , l’Audit Patrimonial recense cinq thématiques majeures qui sont systématiquement explorées en détail.

  • Votre situation civile et familiale
  • Votre situation professionnelle
  • L’état de votre patrimoine
  • Votre situation budgétaire et fiscale
  • Votre bilan successoral

Véritable approche transversale, l’Audit Patrimonial permet de mettre en lumière chaque mécanisme à l’œuvre au sein de votre patrimoine.

 

Mettre en place une strategie patrimoniale

Chaque Bilan Patrimonial étant par nature unique, chaque stratégie correspondante est par conséquent élaborée spécifiquement en fonction de votre situation.
Pas de solution standardisée et systématique !

Nous établirons alors une lettre de mission qui permettra d’encadrer notre activité de conseil et d’y présenter, de façon détaillée, les différentes composantes de notre intervention identifiées par l’Audit Patrimonial et nos honoraires.
Validée avec vous, la lettre de mission conduit à la formalisation de la Stratégie Patrimoniale.

Celle-ci est élaborée sous la forme d’un document, précis et argumenté, qui décrit les conseils et solutions préconisés pour atteindre les objectifs fixés, de manière équilibrée et cohérente avec votre situation. Notre accompagnement tire son efficacité de la connaissance approfondie de vous, votre famille et vos projets communs, que nos échanges nous permettent d’acquérir.

Etablir votre profil de risque

A travers votre audit patrimonial, certaines de nos préconisations auront comme ambition d’améliorer la rentabilité de vos placements financiers. Pour ce faire, nous devrons établir ensemble votre sensibilité au risque et votre connaissance de l’écosystème financier.
Parce que nous faisons preuve de pédagogie, que nous vous expliquons l’envers du décor et que nous ne croyons pas aux idées reçues, vous aurez le choix. Le choix de suivre ou de ne pas suivre une recommandation.

Notre engagement :

  • Etre professionnel : mettre à votre disposition notre expertise et nos compétences
  • Etre le plus objectif possible
  • Etre simple et intègre : savoir vous dire ce que d’autres n’ont jamais osé vous dire
  • Etre éthique : vous proposer exclusivement les solutions qui servent véritablement votre intérêt
  • Etre transparent sur nos modes de rémunération afin de conforter l’objectivité de nos conseils.